Welche Steuerklassenwahl ist für mich als Ehepaar sinnvoll?
November 3, 2023 | 40,00 EUR | beantwortet von Ralf Otten
Sehr geehrter Herr Steuerberater,
meine Frau und ich sind seit drei Jahren verheiratet und haben bisher die Steuerklasse IV/IV gewählt. In diesem Jahr haben wir jedoch Nachwuchs bekommen und überlegen, ob es sinnvoll wäre, die Steuerklasse zu wechseln, um steuerliche Vorteile zu nutzen. Wir verdienen ungefähr gleich viel und haben bisher keine besonderen steuerlichen Optimierungen vorgenommen.
Unsere Sorge ist, dass wir möglicherweise durch die falsche Steuerklassenwahl unnötig hohe Steuern zahlen und somit Geld verschenken. Wir möchten gerne wissen, welche Steuerklassenwahl für uns als Ehepaar mit Kind am vorteilhaftesten ist und welche Auswirkungen ein eventueller Wechsel haben könnte. Zudem interessiert uns, ob wir auch andere steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten nutzen können, um unsere Steuerlast zu optimieren.
Wir würden uns sehr über Ihre fachkundige Beratung freuen und möchten gerne wissen, welche konkreten Schritte wir unternehmen müssen, um die für uns optimale Steuerklassenwahl zu treffen. Vielen Dank im Voraus für Ihre Unterstützung.
Mit freundlichen Grüßen,
Leon Reuter
Sehr geehrter Herr Reuter,
vielen Dank für Ihre Anfrage bezüglich der optimalen Steuerklassenwahl als Ehepaar mit Kind. Zunächst einmal herzlichen Glückwunsch zu Ihrem Nachwuchs! Es ist verständlich, dass Sie sich Gedanken darüber machen, ob es sinnvoll wäre, die Steuerklasse zu wechseln, um steuerliche Vorteile zu nutzen.
In der Regel ist es so, dass Ehepaare mit ähnlich hohen Einkommen in der Steuerklasse IV/IV die höchste Steuerlast haben. Durch einen Wechsel in die Steuerklasse III/V könnten Sie potenziell Steuervorteile nutzen. In der Steuerklasse III wird das Einkommen des Partners mit dem niedrigeren Verdienst höher besteuert, während in der Steuerklasse V das Einkommen des Partners mit dem höheren Verdienst niedriger besteuert wird. Dies kann zu einer Entlastung der Steuerlast führen.
Da Sie jedoch angeben, dass Sie ungefähr gleich viel verdienen, könnte eine Kombination aus den Steuerklassen IV/IV und IV/IV mit Faktor für Sie von Vorteil sein. Dabei wird das Elterngeld berücksichtigt, was zu einer fairen Aufteilung der Steuerlast führt.
Ein Wechsel der Steuerklasse ist grundsätzlich nur einmal im Jahr möglich und muss bis spätestens November des Vorjahres beim Finanzamt beantragt werden. Es ist wichtig, dass Sie sich vor einem Wechsel genau über die Auswirkungen informieren und gegebenenfalls eine Steuerberatung in Anspruch nehmen.
Zusätzlich zu einem eventuellen Steuerklassenwechsel gibt es auch andere steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten, um Ihre Steuerlast zu optimieren. Dazu gehören beispielsweise das Ausnutzen von Freibeträgen, die Inanspruchnahme von Kinderbetreuungskosten oder die Berücksichtigung von Werbungskosten.
Gerne stehe ich Ihnen für eine ausführliche Beratung zur Verfügung und unterstütze Sie dabei, die für Sie optimale Steuerklasse zu wählen und weitere steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten zu nutzen. Bitte vereinbaren Sie einen Termin für eine Beratung, damit wir gemeinsam Ihre individuelle Situation analysieren und Lösungen erarbeiten können.
Ich freue mich darauf, Ihnen bei Ihren steuerlichen Anliegen behilflich zu sein und bedanke mich für Ihr Vertrauen.
Mit freundlichen Grüßen,
Ralf Otten, Steuerberater
