Wie wirkt sich eine Heirat auf meine Steuerklasse aus?
Oktober 25, 2022 | 40,00 EUR | beantwortet von Yvonne Schreiber
Sehr geehrter Steuerberater,
ich wende mich an Sie, da ich vor einer wichtigen Entscheidung stehe und unsicher bin, welche Auswirkungen diese auf meine Steuerklasse haben wird. Meine Freundin und ich planen in naher Zukunft zu heiraten und möchten gerne wissen, wie sich dieser Schritt steuerlich auf uns auswirken wird.
Zurzeit bin ich ledig und habe die Steuerklasse 1. Meine Freundin ist ebenfalls ledig und hat die Steuerklasse 1. Wir beide arbeiten in Vollzeit und verdienen ungefähr gleich viel. Wir möchten nun gerne erfahren, ob es nach der Heirat sinnvoll wäre, die Steuerklassen zu ändern und wenn ja, welche Kombination für uns am vorteilhaftesten wäre.
Unsere Sorge besteht darin, dass wir nach der Heirat möglicherweise mehr Steuern zahlen müssen als zuvor, da wir beide ähnlich verdienen. Wir möchten gerne alle Möglichkeiten prüfen, um unsere Steuerlast zu minimieren und das Beste aus unserer Situation zu machen.
Können Sie uns bitte erklären, wie eine Heirat unsere Steuerklasse beeinflusst und welche Optionen wir haben, um steuerlich optimal aufgestellt zu sein? Wir würden uns sehr über Ihre fachkundige Beratung freuen.
Vielen Dank im Voraus für Ihre Hilfe.
Mit freundlichen Grüßen,
Lukas Jensen
Sehr geehrter Herr Jensen,
vielen Dank für Ihre Anfrage bezüglich der Auswirkungen einer Heirat auf Ihre Steuerklasse. Ich verstehe Ihre Bedenken und werde Ihnen gerne alle Informationen zur Verfügung stellen, um Ihnen bei Ihrer Entscheidung zu helfen.
Zunächst einmal ist es wichtig zu wissen, dass durch die Heirat eine gemeinsame Veranlagung zur Einkommensteuer erfolgt. Das bedeutet, dass Sie und Ihre Freundin nach der Eheschließung eine gemeinsame Steuererklärung abgeben und somit gemeinsam veranlagt werden.
In Bezug auf die Steuerklassen gibt es verschiedene Möglichkeiten, wie Sie sich nach der Heirat einstufen lassen können. Grundsätzlich haben Sie die Wahl zwischen den Steuerklassen III/V, IV/IV oder IV mit Faktor. Die Steuerklasse III ist für den Partner vorgesehen, der mehr verdient, während die Steuerklasse V für den Partner mit dem geringeren Einkommen gedacht ist. Die Steuerklasse IV wird normalerweise für Paare gewählt, die ein ähnliches Einkommen haben. Mit der Steuerklasse IV mit Faktor kann eine optimale Steuererleichterung erzielt werden, wenn die Einkommen beider Partner nahe beieinander liegen.
In Ihrem Fall, da Sie und Ihre Freundin ungefähr gleich viel verdienen, wäre es wahrscheinlich am sinnvollsten, die Steuerklasse IV zu wählen. Auf diese Weise können Sie von einem niedrigeren Steuersatz profitieren und möglicherweise Steuervorteile erzielen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Steuerklasse nur Auswirkungen auf die monatliche Lohnsteuer hat und nicht auf die endgültige Steuerlast. Diese wird erst im Rahmen der jährlichen Steuererklärung berechnet.
Ich empfehle Ihnen daher, sich von einem Steuerberater beraten zu lassen, um eine genaue Analyse Ihrer individuellen Situation durchzuführen und die beste Option für Ihre steuerliche Optimierung zu finden. Gerne stehe ich Ihnen für weitere Fragen zur Verfügung und wünsche Ihnen viel Erfolg bei Ihrer Entscheidung.
Mit freundlichen Grüßen,
Yvonne Schreiber
