Kann ich meine Steuerklasse während des Jahres ändern?
November 30, 2023 | 30,00 EUR | beantwortet von Yvonne Schreiber
Sehr geehrter Steuerberater,
ich heiße Renata Richter und arbeite derzeit in Vollzeit als Angestellte in einem Unternehmen. Ich bin verheiratet und mein Ehemann ist selbstständig tätig. Wir haben bisher die Steuerklasse IV/IV gewählt, da wir davon ausgegangen sind, dass dies für uns am günstigsten ist. Nun haben sich jedoch einige Veränderungen ergeben, die mich dazu veranlassen, über eine Änderung meiner Steuerklasse nachzudenken.
Mein Ehemann hat in diesem Jahr ein sehr erfolgreiches Geschäftsjahr und wird voraussichtlich deutlich mehr verdienen als in den Vorjahren. Dadurch könnte es sinnvoll sein, dass ich in die Steuerklasse III wechsle, um insgesamt weniger Steuern zu zahlen. Zudem erwarten wir in diesem Jahr Nachwuchs, was zusätzliche finanzielle Herausforderungen mit sich bringen wird.
Meine Sorgen sind, dass wir durch die derzeitige Steuerklasse möglicherweise zu viel Steuern zahlen und dadurch finanziell belastet werden könnten. Ich frage mich daher, ob es möglich ist, meine Steuerklasse während des laufenden Jahres zu ändern und ob dies für uns von Vorteil wäre. Welche Schritte müssten wir hierfür unternehmen und welche Auswirkungen hätte eine Änderung auf unsere Steuerlast?
Ich freue mich auf Ihre fachkundige Beratung und bedanke mich im Voraus für Ihre Hilfe.
Mit freundlichen Grüßen,
Renata Richter
Sehr geehrte Frau Richter,
vielen Dank für Ihre Anfrage bezüglich einer möglichen Änderung Ihrer Steuerklasse. Es ist verständlich, dass Sie sich Gedanken über Ihre Steuersituation machen, insbesondere angesichts der Veränderungen in Ihrem Leben wie dem erfolgreichen Geschäftsjahr Ihres Ehemannes und dem erwarteten Nachwuchs.
Zunächst einmal ist es wichtig zu wissen, dass eine Änderung der Steuerklasse grundsätzlich möglich ist, auch während des laufenden Jahres. In Ihrem Fall, wo sich die wirtschaftliche Situation Ihres Ehemannes verbessert hat, kann ein Wechsel in die Steuerklasse III für Sie tatsächlich vorteilhafter sein. Durch die Kombination der Steuerklassen III und V können Sie insgesamt weniger Steuern zahlen, da die Steuerlast auf beide Ehepartner aufgeteilt wird und Ihr Ehemann als Selbstständiger bereits hohe Steuervorauszahlungen leistet.
Um Ihre Steuerklasse zu ändern, müssen Sie einen formlosen Antrag beim zuständigen Finanzamt einreichen. Wichtig ist, dass beide Ehepartner den Antrag unterschreiben und dass Sie nachweisen können, dass sich die Verhältnisse geändert haben, zum Beispiel durch Einkommensnachweise oder andere relevante Dokumente. Das Finanzamt prüft dann Ihren Antrag und entscheidet über die Änderung Ihrer Steuerklasse.
Eine Änderung der Steuerklasse hat Auswirkungen auf Ihre Steuerlast, da sich dadurch die Höhe Ihrer monatlichen Steuervorauszahlungen ändern kann. Bei der Steuerklasse III werden weniger Steuern abgezogen, was zu höheren Nettolöhnen führt. Allerdings sollten Sie bedenken, dass bei der Steuererklärung am Ende des Jahres trotzdem die tatsächliche Steuerlast berechnet wird und eventuell noch Nachzahlungen erforderlich sind.
Insgesamt kann ein Wechsel in die Steuerklasse III in Ihrem Fall sinnvoll sein, um Ihre finanzielle Situation zu verbessern. Ich empfehle Ihnen jedoch, sich vorab von einem Steuerberater beraten zu lassen, um alle möglichen Konsequenzen und Alternativen zu prüfen.
Ich hoffe, diese Informationen helfen Ihnen weiter und stehe Ihnen gerne zur Verfügung, wenn Sie weitere Fragen haben.
Mit freundlichen Grüßen,
Yvonne Schreiber
