Wie kann ich Verluste aus meinem Kapitalvermögen steuerlich geltend machen?
April 4, 2023 | 40,00 EUR | beantwortet von Robert Kockel
Sehr geehrte Steuerberater,
ich heiße Gertrud Voigt und habe eine Frage bezüglich der steuerlichen Geltendmachung von Verlusten aus meinem Kapitalvermögen. In den letzten Jahren habe ich einige Investitionen getätigt, die leider nicht den erhofften Gewinn gebracht haben. Dadurch habe ich Verluste erlitten, die ich gerne steuerlich geltend machen würde.
Mein Kapitalvermögen setzt sich aus verschiedenen Aktien, Fonds und Wertpapieren zusammen, die ich über die Jahre angesammelt habe. Leider sind einige dieser Investments in den letzten Jahren an Wert verloren, was dazu geführt hat, dass mein Gesamtkapitalvermögen gesunken ist.
Meine Sorge ist nun, dass ich die Verluste nicht optimal in meiner Steuererklärung berücksichtigen kann und dadurch mehr Steuern zahlen muss als nötig. Ich frage mich, wie ich die Verluste aus meinem Kapitalvermögen steuerlich geltend machen kann, um meine Steuerlast zu reduzieren und mein Kapital zu schützen.
Können Sie mir bitte erklären, welche Möglichkeiten es gibt, Verluste aus dem Kapitalvermögen steuerlich geltend zu machen? Gibt es bestimmte Regelungen oder Vorschriften, die ich beachten muss? Welche Unterlagen benötige ich dafür und wie kann ich sicherstellen, dass ich alles korrekt in meiner Steuererklärung angebe?
Vielen Dank im Voraus für Ihre Hilfe.
Mit freundlichen Grüßen,
Gertrud Voigt
Sehr geehrte Frau Voigt,
vielen Dank für Ihre Anfrage bezüglich der steuerlichen Geltendmachung von Verlusten aus Ihrem Kapitalvermögen. Es ist verständlich, dass Sie sich Gedanken über die Optimierung Ihrer Steuerlast machen möchten, insbesondere wenn Sie Verluste aus Ihren Investitionen erlitten haben. Gerne erkläre ich Ihnen, wie Sie diese Verluste steuerlich geltend machen können, um Ihre Steuerlast zu reduzieren.
Zunächst einmal ist es wichtig zu wissen, dass Verluste aus Kapitalvermögen grundsätzlich mit Gewinnen aus Kapitalvermögen verrechnet werden können. Das bedeutet, dass Sie Ihre Verluste steuerlich geltend machen können, indem Sie sie mit den Gewinnen verrechnen, die Sie in anderen Jahren erzielt haben oder noch erzielen werden. Sollten Ihre Verluste höher sein als Ihre Gewinne, können Sie den verbleibenden Verlust bis zu einem Betrag von 10.000 Euro pro Jahr mit anderen Einkünften verrechnen.
Um Verluste aus Kapitalvermögen steuerlich geltend zu machen, müssen Sie diese in Ihrer Steuererklärung im Anlage KAP angeben. Dort tragen Sie die Verluste aus Aktien, Fonds und anderen Wertpapieren ein. Wichtig ist, dass Sie alle relevanten Unterlagen wie Kaufbelege, Verkaufsbelege, Depotauszüge und Verlustbescheinigungen sorgfältig aufbewahren und bei Bedarf vorlegen können. Nur so können Sie sicherstellen, dass Sie die Verluste korrekt in Ihrer Steuererklärung angeben und von den Steuervorteilen profitieren können.
Es gibt keine speziellen Regelungen oder Vorschriften, die Sie beachten müssen, um Verluste aus Kapitalvermögen steuerlich geltend zu machen. Es ist jedoch wichtig, dass Sie alle relevanten Unterlagen ordnungsgemäß aufbewahren und bei Bedarf vorlegen können. Sollten Sie unsicher sein, ob Sie alles korrekt angeben, empfehle ich Ihnen, sich von einem Steuerberater unterstützen zu lassen.
Ich hoffe, dass ich Ihnen mit diesen Informationen weiterhelfen konnte. Sollten Sie weitere Fragen haben, stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung.
Mit freundlichen Grüßen,
Robert Kockel, Steuerberater
