Welche Möglichkeiten zur Steuerersparnis gibt es bei der Einkommensteuererklärung?
September 5, 2022 | 40,00 EUR | beantwortet von Tatiana Herrmann
Sehr geehrter Steuerberater,
ich heiße Chloé Keck und stehe aktuell vor der Herausforderung, meine Einkommensteuererklärung für das vergangene Jahr einzureichen. Da ich mich nicht wirklich gut mit steuerlichen Angelegenheiten auskenne, bin ich unsicher, ob ich alle Möglichkeiten zur Steuerersparnis ausgeschöpft habe. Deshalb wende ich mich an Sie, um herauszufinden, welche Optionen mir zur Verfügung stehen, um meine Steuerlast zu minimieren.
Als Angestellte in Vollzeit habe ich im letzten Jahr ein stabiles Einkommen erzielt, aber ich habe auch einige Ausgaben gehabt, die steuerlich absetzbar sein könnten. Dazu zählen beispielsweise Fortbildungen im Rahmen meines Berufs, Arbeitsmittel, Fahrtkosten zur Arbeit sowie Spenden an gemeinnützige Organisationen. Ich bin mir jedoch nicht sicher, ob und in welcher Höhe diese Ausgaben steuerlich geltend gemacht werden können.
Des Weiteren habe ich im vergangenen Jahr auch Kapitaleinkünfte erzielt, zum Beispiel durch Zinserträge aus meinem Sparkonto. Auch hier bin ich unsicher, wie diese Einnahmen steuerlich behandelt werden müssen und ob es Möglichkeiten gibt, Steuern zu sparen.
Zusätzlich habe ich vor Kurzem geheiratet, weswegen ich mich frage, ob sich durch die Zusammenveranlagung mit meinem Ehepartner steuerliche Vorteile ergeben könnten. Da wir beide berufstätig sind, stellt sich mir die Frage, wie wir unsere Steuererklärung am besten optimieren können, um von Steuerersparnissen zu profitieren.
Können Sie mir bitte aufzeigen, welche konkreten Möglichkeiten es gibt, um bei meiner Einkommensteuererklärung Steuern zu sparen? Gibt es bestimmte Ausgaben, die ich unbedingt berücksichtigen sollte, um meine Steuerlast zu reduzieren? Über Ihre fachkundige Beratung und Tipps zur Steuerersparnis würde ich mich sehr freuen.
Vielen Dank im Voraus.
Mit freundlichen Grüßen,
Chloé Keck
Sehr geehrte Frau Keck,
vielen Dank für Ihre Anfrage und Ihr Interesse an meiner fachkundigen Beratung in steuerlichen Angelegenheiten. Gerne möchte ich Ihnen behilflich sein und Ihnen aufzeigen, welche Möglichkeiten es gibt, um Ihre Steuerlast zu minimieren und Steuern zu sparen.
Zunächst einmal ist es positiv zu erwähnen, dass Sie bereits einige Ausgaben haben, die steuerlich absetzbar sein könnten. Fortbildungen im Rahmen Ihres Berufs, Arbeitsmittel, Fahrtkosten zur Arbeit sowie Spenden an gemeinnützige Organisationen gehören zu den Werbungskosten und Sonderausgaben, die Sie in Ihrer Einkommensteuererklärung geltend machen können. Es ist wichtig, alle Belege und Nachweise für diese Ausgaben sorgfältig zu sammeln und aufzubewahren, um sie im Falle einer Prüfung durch das Finanzamt vorlegen zu können.
Des Weiteren sind Kapitaleinkünfte, wie Zinserträge aus Ihrem Sparkonto, in der Regel steuerpflichtig. Hierbei sollten Sie darauf achten, dass die entsprechenden Steuern bereits von Ihrer Bank abgeführt wurden. Falls nicht, müssen Sie die Kapitaleinkünfte selbst in Ihrer Steuererklärung angeben und versteuern. Es gibt jedoch auch Möglichkeiten zur steuerlichen Optimierung von Kapitaleinkünften, zum Beispiel durch die Nutzung des Sparerpauschbetrags oder die Anrechnung von Verlusten aus Kapitalvermögen.
In Bezug auf die Zusammenveranlagung mit Ihrem Ehepartner kann es tatsächlich steuerliche Vorteile geben. Durch die Zusammenveranlagung können Sie beispielsweise den Splittingtarif nutzen, der oft zu einer niedrigeren Steuerlast führt. Es ist wichtig, gemeinsam mit Ihrem Ehepartner zu prüfen, welche Variante (getrennte Veranlagung oder Zusammenveranlagung) für Sie steuerlich am vorteilhaftesten ist.
Um Ihre Einkommensteuererklärung optimal zu gestalten und Steuern zu sparen, empfehle ich Ihnen, sich professionelle Hilfe von einem Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein zu holen. Ein Experte kann gemeinsam mit Ihnen alle relevanten Ausgaben prüfen, steueroptimale Gestaltungsmöglichkeiten aufzeigen und sicherstellen, dass Ihre Steuererklärung korrekt und vollständig ist.
Ich hoffe, dass ich Ihnen mit diesen Informationen weiterhelfen konnte. Sollten Sie weitere Fragen haben oder eine detailliertere Beratung wünschen, stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung.
Mit freundlichen Grüßen,
Tatiana Herrmann
