Können Verluste aus Kapitalanlagen steuerlich geltend gemacht werden?
Juli 7, 2023 | 40,00 EUR | beantwortet von Anna Karpinski
Sehr geehrter Steuerberater,
ich heiße Otto Peters und bin seit einigen Jahren als Anleger am Kapitalmarkt aktiv. Leider musste ich in letzter Zeit einige Verluste bei meinen Kapitalanlagen verzeichnen. Nun stellt sich mir die Frage, ob diese Verluste steuerlich geltend gemacht werden können.
Meine aktuellen Kapitalanlagen bestehen hauptsächlich aus Aktien und Investmentfonds. Leider haben sich einige meiner Investments nicht wie erhofft entwickelt und ich musste Verluste hinnehmen. Diese Verluste belaufen sich insgesamt auf einen beträchtlichen Betrag und ich mache mir Sorgen, dass ich am Ende des Jahres hohe Verluste verbuchen muss, die sich negativ auf meine Steuererklärung auswirken könnten.
Daher möchte ich gerne wissen, ob und in welchem Umfang Verluste aus Kapitalanlagen steuerlich geltend gemacht werden können. Gibt es bestimmte Voraussetzungen, die erfüllt sein müssen, damit diese Verluste von der Steuer absetzbar sind? Gibt es eventuell auch Möglichkeiten, Verluste aus Vorjahren mit Gewinnen aus diesem Jahr zu verrechnen?
Ich würde mich sehr über Ihre Hilfe und Beratung zu diesem Thema freuen, da ich gerne meine Steuerlast minimieren und meine finanzielle Situation optimieren möchte. Vielen Dank im Voraus für Ihre Unterstützung.
Mit freundlichen Grüßen,
Otto Peters
Sehr geehrter Herr Peters,
vielen Dank für Ihre Anfrage bezüglich der steuerlichen Geltendmachung von Verlusten aus Kapitalanlagen. Es tut mir leid zu hören, dass Sie in letzter Zeit Verluste bei Ihren Investments hinnehmen mussten. Gerne helfe ich Ihnen dabei, Ihre steuerliche Situation zu klären und mögliche Möglichkeiten zur Optimierung aufzuzeigen.
Grundsätzlich können Verluste aus Kapitalanlagen steuerlich geltend gemacht werden. Diese Verluste können mit positiven Einkünften aus Kapitalvermögen verrechnet werden, um die Steuerlast zu reduzieren. Dabei ist zu beachten, dass Verluste aus Kapitalanlagen nur mit Gewinnen aus Kapitalanlagen verrechnet werden können. Sollten Ihre Verluste Ihre Gewinne übersteigen, können Sie den verbleibenden Verlustvortrag in Folgejahren geltend machen.
Es gibt jedoch bestimmte Voraussetzungen, die erfüllt sein müssen, damit Verluste aus Kapitalanlagen steuerlich absetzbar sind. Zum einen müssen Sie die Verluste nachweisen können, zum Beispiel durch entsprechende Abrechnungen oder Belege. Zudem müssen die Kapitalanlagen, aus denen die Verluste entstanden sind, der Abgeltungssteuer unterliegen. Dies betrifft in der Regel Aktien und Investmentfonds, wie Sie sie erwähnt haben.
Um Verluste aus Vorjahren mit Gewinnen aus diesem Jahr zu verrechnen, können Sie den Verlustvortrag nutzen. Dies bedeutet, dass Sie Verluste, die in einem Jahr entstanden sind, in Folgejahren mit Gewinnen verrechnen können. Dies kann dazu beitragen, Ihre Steuerlast zu reduzieren.
Ich empfehle Ihnen, sich mit einem Steuerberater in Verbindung zu setzen, um Ihre individuelle steuerliche Situation zu analysieren und entsprechende Maßnahmen zu ergreifen. Ein professioneller Steuerberater kann Ihnen dabei helfen, Ihre Verluste steueroptimiert geltend zu machen und Ihre finanzielle Situation zu optimieren.
Ich hoffe, dass ich Ihnen mit diesen Informationen weiterhelfen konnte. Bei weiteren Fragen stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung. Vielen Dank für Ihr Vertrauen und alles Gute für Ihre finanzielle Situation.
Mit freundlichen Grüßen,
Anna Karpinski
