Belirli yatırım araçları, sermaye varlığı alanında hangi vergi avantajlarını sunuyor?
Ocak 28, 2023 | 45,00 EUR | cevaplandı Anna Karpinski
Sayın Mali Müşavir,
Ben Fred Hohenberg adını taşıyorum ve şu anda sermaye varlığı konusuyla yoğun olarak ilgileniyorum. Portföyümde hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonları gibi çeşitli yatırımlarım var. Şimdi merak ediyorum, bana belirli yatırım türlerinin hangi vergi avantajlarını sunabileceği.
Şimdiye kadar özellikle hisse senetlerine yatırım yapmıştım, çünkü burada getiri şanslarının özellikle çekici göründüğünü düşünüyorum. Ancak, yatırım fonları gibi diğer yatırım türlerinde de vergisel avantajlar olduğunu duydum. Hangi yatırım türleri için hangi düzenlemelerin geçerli olduğunu tam olarak bilmediğim için, portföyümü optimize edip vergi avantajlarından yararlanıp yararlanamayacağımdan emin değilim.
Endişelerim, belki de vergilerimi gereğinden fazla ödüyorum olabilir ve vergi yükümü azaltabilecek yolun olabileceği halde. Ayrıca, uzun vadeli plan yapmak ve portföyümü vergi açısından optimize etmek istiyorum.
Bu nedenle size uzman olarak sormak istiyorum: Sermaye varlığı alanında belirli yatırım türleri hangi vergi avantajlarını sunar? Dikkate almadığım özel düzenlemeler var mı? Hangi yatırım türleri benim için vergi açısından avantajlı olabilir ve nasıl portföyümü buna göre ayarlayabilirim?
Uzmanlığınızı sabırsızlıkla bekliyorum ve desteğiniz için şimdiden teşekkür ederim.
Saygılarımla,
Fred Hohenberg.
Sayın Hohenberg Bey,
farklı yatırım türlerinde vergi avantajları konusundaki sorunuz için teşekkür ederim. Vergi yükünüzü nasıl optimize edebileceğinizi ve hangi yatırım türlerinin size yardımcı olabileceğini düşünmeniz anlaşılabilir. Size yardımcı olmak ve farklı yatırım türlerinin vergisel avantajları hakkında genel bir bakış sunmak istiyorum.
Öncelikle, Almanya'da sermaye gelirlerinin vergilendirilmesinin genellikle kişisel vergi oranına göre gerçekleştiğini bilmek önemlidir. Bu, vergilerin miktarının sizin bireysel gelirinize bağlı olduğu anlamına gelir. Ancak, belirli yatırım türlerini cazip kılabilecek bazı vergisel özel durumlar bulunmaktadır.
Hisse senetleri, yüksek getiri fırsatları sunmaları nedeniyle popüler bir yatırım türüdür. Hisse senetlerinde kaynakta kesinti yoluyla yapılan %25'lik Abgeltungssteuer uygulanmaktadır. Bu, yatırımcı olarak sermaye gelirleriniz üzerinden başka vergi ödemeniz gerekmeyeceği anlamına gelir. Ayrıca, 801 Euro (bekarlar için) veya 1.602 Euro (evli olanlar için) değerinde bir vergi muafiyeti bulunmaktadır, bu miktara kadar vergi ödenmemektedir.
Yatırım fonları da vergisel avantajlar sunabilir, çünkü genellikle vergi açısından optimize edilmiş bir yatırım türü olarak kabul edilirler. Yatırım fonlarından elde edilen kazançlar Abgeltungssteuer'a tabidir, ancak burada zararlar kazançlarla mahsup edilebilir. Ayrıca, belirli fonlar, Kısmi Muafiyet veya Tersirme Seçeneği uygulayarak vergisel avantajlar sunabilir.
Öte yandan, tahviller Abgeltungssteuer'a tabidir, ancak burada zararlar kazançlarla mahsup edilemez. Ancak, tahvillerin genellikle hisse senetlerinden daha düşük bir getiri sağladığını ancak daha güvenli bir yatırım olarak kabul edildiklerini unutmamak önemlidir.
Portföyünüzü vergisel olarak optimize etmek için farklı yatırım türlerinden oluşan çeşitlendirilmiş bir karışım seçmenizi öneririm. Bu şekilde, farklı yatırım türlerinin vergisel avantajlarından faydalanabilir ve vergi yükünüzü azaltabilirsiniz. Ayrıca, kişisel durumunuzu optimize etmek için bir vergi danışmanından bireysel olarak danışmanlık almanın da faydalı olabileceğini düşünüyorum.
Bu bilgilerle size yardımcı olabildiysem memnun olurum. Başka sorularınız varsa, size yardımcı olmaktan mutluluk duyarım.
Saygılarımla,
Anna Karpinski
