Wie kann ich sicherstellen, dass meine Steuerklassenwahl optimal ist für mich und meinen Partner?
Juni 3, 2024 | 30,00 EUR | beantwortet von Friedhelm Peters
Sehr geehrter Steuerberater,
ich heiße Quentin Rothwiller und bin auf der Suche nach professioneller Unterstützung für meine Steuerklassenwahl. Mein Partner und ich sind seit einiger Zeit verheiratet und haben bisher die Steuerklasse IV/IV gewählt. Allerdings bin ich mir unsicher, ob diese Wahl wirklich optimal ist für uns und ob es vielleicht eine bessere Alternative gibt.
Wir beide verdienen ungefähr gleich viel und haben keine Kinder. In der Vergangenheit haben wir festgestellt, dass wir am Ende des Jahres oft eine hohe Steuernachzahlung leisten müssen, was uns natürlich finanziell belastet. Deshalb möchten wir gerne erfahren, ob es eine Möglichkeit gibt, diese Nachzahlungen zu vermeiden und unsere Steuerlast insgesamt zu optimieren.
Ich mache mir Sorgen, dass wir durch eine falsche Steuerklassenwahl Geld verschenken oder unnötig hohe Steuern zahlen. Daher wäre es für uns wichtig, eine fundierte Beratung zu erhalten und mögliche Lösungen aufgezeigt zu bekommen.
Können Sie uns dabei helfen, die bestmögliche Steuerklassenwahl zu treffen, um unsere finanzielle Situation zu verbessern und Nachzahlungen zu vermeiden? Gibt es vielleicht alternative Steuerklassen, die für uns günstiger wären? Wir sind offen für Ihre Empfehlungen und hoffen auf Ihre Expertise, um unsere Steuersituation zu optimieren.
Vielen Dank im Voraus für Ihre Hilfe.
Mit freundlichen Grüßen,
Quentin Rothwiller
Sehr geehrter Herr Rothwiller,
vielen Dank für Ihre Anfrage bezüglich Ihrer Steuerklassenwahl. Als Steuerberater mit langjähriger Erfahrung in diesem Bereich kann ich Ihnen gerne dabei behilflich sein, die bestmögliche Steuerklassenwahl zu treffen, um Ihre finanzielle Situation zu verbessern und Nachzahlungen zu vermeiden.
Zunächst einmal ist es wichtig zu wissen, dass die Wahl der Steuerklasse IV/IV für Ehepaare, die ungefähr gleich viel verdienen, in vielen Fällen nicht die optimale Lösung ist. Da beide Partner in dieser Steuerklasse die gleiche Steuerlast tragen, kann es dazu führen, dass am Ende des Jahres hohe Steuernachzahlungen anfallen. Dies liegt vor allem daran, dass das Finanzamt die Steuerklassen IV/IV als "ungünstig" für Paare ohne Kinder einstuft.
Eine mögliche Alternative zur Steuerklasse IV/IV wäre die Steuerklassenkombination III/V. Bei dieser Kombination übernimmt der Partner mit dem höheren Einkommen die Steuerklasse III, während der Partner mit dem niedrigeren Einkommen die Steuerklasse V wählt. Dadurch wird das höhere Einkommen geringer besteuert und es kann zu einer geringeren Steuerlast kommen. Allerdings ist zu beachten, dass der Partner mit der Steuerklasse III monatlich mehr Nettoeinkommen erhält, was bei der Budgetplanung berücksichtigt werden sollte.
Eine weitere Möglichkeit wäre die Steuerklassenkombination IV/IV mit Faktor. Bei dieser Variante wird die Lohnsteuer anhand eines Faktors berechnet, der die beruflichen Aufwendungen und die Kirchensteuer berücksichtigt. Dies kann helfen, die Steuerlast genauer zu berechnen und mögliche Nachzahlungen zu vermeiden.
Es ist wichtig, dass Sie sich individuell beraten lassen, da die optimale Steuerklassenwahl von verschiedenen Faktoren wie Einkommen, Werbungskosten, Sonderausgaben und anderen steuerlichen Aspekten abhängt. Gerne stehe ich Ihnen für eine ausführliche Beratung zur Verfügung und erarbeite gemeinsam mit Ihnen die beste Lösung für Ihre Steuersituation.
Ich hoffe, dass meine Ausführungen Ihnen weitergeholfen haben und stehe Ihnen für weitere Fragen gerne zur Verfügung.
Mit freundlichen Grüßen,
Friedhelm Peters
