Kapital yatırımları aracılığıyla emeklilik için vergi tasarrufu imkanları nelerdir?
Temmuz 31, 2022 | 50,00 EUR | cevaplandı Robert Kockel
Sayın Mali Müşavir,
Ben Ben Stolzheim ve şu anda emeklilik fonumu sermaye yatırımları aracılığıyla sağlamaya yoğun bir şekilde çalışıyorum. 35 yaşındayım ve yaşlandığımda maddi olarak güvende olabilmek için erken yaşta emeklilik için tasarruf yapmak istiyorum. Zaten birkaç sermaye yatırımı yaptım ancak vergisel olarak en uygun şekilde hareket ettiğimden emin değilim. Emeklilik için sermaye yatırımlarıyla vergi tasarrufu sağlama imkanları nelerdir ve bunları en iyi nasıl kullanabilirim öğrenmek istiyorum.
Şu anda portföyümde çeşitli menkul kıymetler, yatırım fonları ve özel bir emeklilik sigortam var. Belirli yatırım türlerini emeklilik fonları için kullanmanın vergisel avantajları olduğunu duydum. Bu nedenle mevcut sermaye yatırımlarımı vergisel olarak optimize edip emeklilik fonum için daha fazla getiri elde etmek istiyorum.
Ayrıca endişeleniyorum ki emeklilik için sermaye yatırımlarıyla vergisel avantajları kaçırıp dolayısıyla para kaybediyorum. Bu nedenle vergi yükümü azaltmak ve emeklilik fonumu verimli hale getirmek için tüm imkanları kullanmak istiyorum.
Lütfen emeklilik fonum için sermaye yatırımları aracılığıyla dikkate almam gereken vergisel yönleri ve mevcut vergi tasarruf imkanlarını detaylı bir şekilde açıklayabilir misiniz? Ayrıca özellikle vergi açısından etkili olan belirli yatırım türleri veya stratejiler olduğunu ve bunları emeklilik fonum için en iyi şekilde nasıl kullanabileceğimi de öğrenmek isterim.
Önceden verdiğiniz destek ve danışma için teşekkür ederim.
Saygılarımla,
Ben Stolzheim
Sayın Stolzheim,
Alters güvencenizi sermaye yatırımları aracılığıyla vergisel olarak optimize etme talebiniz için teşekkür ederim. Finansal geleceğinizle genç yaşınızda yoğun bir şekilde ilgileniyor olmanız ve erken önlemler almaya çalışmanız takdire değerdir. Sizin için Alters güvencenizi sermaye yatırımları aracılığıyla optimize etmeniz gereken vergisel yönleri ve olası vergi tasarrufu olanaklarını sunmak isterim.
İlk olarak, menkul kıymetlerden, yatırım fonlarından veya diğer sermaye yatırımlarından elde edilen sermaye gelirlerinin genel olarak %25 artı dayanışma katkısı ve gerekirse kilise vergisi ile vergilendirildiğini bilmek önemlidir. Öte yandan özel bir emeklilik sigortasında, vergi daha sonra ödenen emekli maaşları üzerinden tahsil edilir. Ancak burada, sadece emekli maaşlarının bir kısmının vergiye tabi olduğu geciken vergilendirme adı verilen bir seçenekten faydalanma olanağı vardır.
Sermaye yatırımları aracılığıyla Alters güvencenizde vergi tasarrufu sağlamanın bir yolu, Riester veya Rürup emeklilik gibi vergi açısından optimize edilmiş yatırım araçlarını kullanmaktır. Bu ürünler, devlet tarafından desteklendiği için vergisel avantajlar sunar ve yardımlar veya özel masraflar indirimleri gibi belirli vergi avantajlarını sunar. Özellikle serbest meslek sahipleri veya yüksek gelirli kişiler için Rürup emeklilik ilginç bir seçenek olabilir çünkü burada yüksek vergisel indirim imkanları bulunmaktadır.
Ayrıca, özel olarak Alters güvencesi için tasarlanmış vergi açısından optimize edilmiş yatırım fonlarından da faydalanabilirsiniz. Bu fonlar, vergisel olarak optimize edilmiş yatırım sınıflarına yatırım yapar ve mümkün olduğunca düşük vergi yükü hedefler. Uygun fon seçimi ve düzenli yeniden dengelenme ile getirinizi artırabilir ve aynı zamanda vergi yükünüzü en aza indirebilirsiniz.
Ek olarak, sermaye yatırımlarından kaynaklanan zararları kazançlarla mahsup etmek ve bu şekilde vergi yükünüzü azaltmak için vergisel olarak optimize edilmiş zarar mahsup imkanından da faydalanmalısınız. Vergisel avantajlardan en iyi şekilde yararlanmak için dikkatli bir planlama ve sermaye yatırımlarınızı dikkatle gözden geçirme önemlidir.
Genel olarak, Alters güvencenizi sermaye yatırımları aracılığıyla bütünsel bir şekilde ele almanız ve vergisel yönleri planınıza dahil etmeniz önemlidir. Bireysel bir vergisel danışmanlık sizin vergi yükünüzü azaltmanıza ve Alters güvencenizi verimli hale getirmenize yardımcı olabilir. Daha fazla sorunuz ya da kişisel danışmanlık için ben her zaman buradayım.
Saygılarımla,
Robert Kockel, Vergi Danışmanı
