Что произойдет, если мой партнер и я перейдем в налоговый класс IV?
Август 17, 2023 | 40,00 EUR | отвечено Yvonne Schreiber
Уважаемый налоговый консультант,
меня зовут Эрика Эндерс, и у меня есть вопрос относительно налоговых классов. В данный момент мой партнер и я оба находимся в налоговом классе III, так как до сих пор считали, что это наиболее выгодно для нас с налоговой точки зрения. Однако сейчас мы задумываемся, не стоит ли нам перейти обоим в налоговый класс IV.
Наша исходная ситуация следующая: мой партнер зарабатывает значительно больше меня и поэтому попадает в более высокий налоговый класс. Я работаю на неполную ставку и имею меньший доход. Поскольку мы оба работаем, мы до сих пор выбрали налоговый класс III, чтобы воспользоваться налоговыми льготами.
Однако нас беспокоит возможность переплаты налога на доходы и возможность выплаты большой суммы налогов в конце года. Мы задаемся вопросом, не окажется ли для нас финансово более выгодным перейти в налоговый класс IV и возможно ли вообще быть обоим в налоговом классе IV.
Мы будем очень признательны, если вы сможете помочь нам с этим решением и показать возможные варианты. Существуют ли альтернативные варианты, которые были бы для нас более выгодны с налоговой точки зрения? Какие преимущества и недостатки имеет переход в налоговый класс IV для нас как пары?
Заранее благодарим вас за вашу поддержку.
С уважением,
Эрика Эндерс
Уважаемая г-жа Эндрес,
благодарим вас за ваш запрос относительно налоговых классов. Мы рады помочь вам с вашим решением и предложить вам возможные решения.
В вашей ситуации, когда ваш партнер зарабатывает значительно больше вас, и оба работают, действительно может иметь смысл подумать о переходе в налоговый класс IV. В налоговом классе III в основном ваш партнер с более высоким доходом выигрывает от налоговых льгот, в то время как партнер с меньшим доходом выигрывает меньше и возможно в конце года должен будет выплатить дополнительный налог.
В налоговом классе IV, напротив, оба партнера будут облагаться налогом индивидуально, что может привести к тому, что будет уплачено меньше налога на доход и возможно будет получен налоговый возврат в конце года. Вполне возможно, что вы вместе можете быть отнесены к налоговому классу IV, если оба партнера работают и не находятся в зарегистрированном партнерстве.
Существуют также альтернативные варианты, которые могли бы быть для вас более выгодными с налоговой точки зрения. Одним из вариантов, например, может быть то, что партнер с более высоким доходом переходит в налоговый класс IV, а партнер с меньшим доходом - в налоговый класс V. Таким образом, партнер с более высоким доходом будет платить меньше налога на доход, а партнер с меньшим доходом не будет должен выплачивать дополнительный налог.
Однако переход в налоговый класс IV также имеет свои недостатки. Во-первых, возможно, что у вас ежемесячно будет меньше чистого дохода, так как налоговые льготы больше не будут так сильно сказываться. Во-вторых, возможно, что в конце года вам придется выплатить дополнительный налог, если размер налоговой нагрузки увеличится из-за других доходов, таких как, например, доходы от капитала.
Важно, чтобы вы тщательно изучили вашу индивидуальную ситуацию и, при необходимости, обратились за помощью к налоговому консультанту, чтобы найти оптимальное решение для вас. Я рекомендую вам связаться с налоговым консультантом, чтобы вместе проанализировать вашу налоговую ситуацию и принять наилучшее решение.
Надеюсь, что эта информация вам поможет. Если у вас есть дополнительные вопросы, я с удовольствием вам помогу.
С уважением,
Ивонна Шрайбер
